Aus unserem Depot:
Wir haben heute eine Aktienanleihe auf SAP gekauft. Die Aktienanleihe bietet Absicherung nach unten bis bis 102 EUR und eine Rendite von 20,2% p.a.. Restlaufzeit von 49 Tagen.
SAP war in den letzten Tagen unter Druck. Quartalszahlen vom 27.1.2022 waren gut. Lediglich das etwas niedrigere Cashflow stört die Anleger. Die Analysten haben SAP auf der Kaufliste mit Kurszielen im Durchschnitt bei 137 EUR (+27%).
KAUF in unserem Depot
Aktienanleihe: 6,30% SAP SE - ISIN: DE000DV0U4E4
Highlights
| Trüffel gefunden am 28.01.2022 und gekauft | ||
|---|---|---|
| Aktienanleihe | 6,30% SAP SE |  |
| ISIN | DE000DV0U4E4 | |
| Zielrendite | 20,2% p.a. | |
| Sicherheit zum Kaufzeitpunkt | 6,0% | |
| Sicherheit | ||
|---|---|---|
| Coupon | 6,30% p.a. | |
| Aktienrabatt | 5,1% | |
| mehr Aktien als bei einem Direktkauf | +4,9 Aktien | |
| Der vorher berechnete Ziel-Erfolg in 52 Tagen (Rückzahlung am 21.03.2022) | |
|---|---|
| Rendite in 52 Tagen | 2,9% |
| Rendite p.a. | 20,2% p.a. |
Der CHOICE-FINDER hat uns vor dem Kauf die Zielrendite, die Sicherheit und den Aktienrabatt berechnet. So macht Investieren Spass.
Ihr Nutzen: Der CHOICE-FINDER findet die Aktienanleihen mit Aktienrabatt, die durch mehr hinterlegte Aktien eine Sicherheit bieten.
| ABSICHERUNG DURCH UNTERLEGTE AKTIEN | |||
|---|---|---|---|
| investierter Betrag in die Aktienanleihen | 9.785,00 EUR | ||
| Anzahl hinterlegter Aktien | 95,0 | Wert der hinterlegten Aktien | 10.315,10 EUR |
| Absicherung durch Aktienrabatt (5,1%) entspricht | 530,10 EUR | ||
Konkret bei diesem Kauf:
- Den 10 Aktienanleihen zu einem Nennwert von 1.000 EUR sind insgesamt 95,0 SAP SE Aktien hinterlegt.
- Für die Investition von 9.785,00 EUR hätten wir am 28.01.2022 (Kaufdatum) nur 90,1 SAP SE Aktien kaufen können.
- Dadurch entsteht unser Aktiengewinn von +4,9 Stück und die zusätzliche Absicherung von 530,10 EUR.
Hinweis: Der Aktiengewinn (more stocks) greift natürlich nur, wenn die SAP SE Aktie am Bewertungstag / im Bewertungszeitraum unter der Barriere/dem Basispreis notiert. Wenn das nicht der Fall ist, erhalten wir unsere Zielrendite von 20,2% p.a. aus Szenario 1. Bruchteile von Aktien werden nicht geliefert sondern bar abgegolten.
Fazit: Das ist ein Win-Win Investment .
Fakten zum Kauf
- Unser Investment am 28.01.2022: 10.370,85 EUR inklusive der Stückzinsen/Marchzinsen und Kaufspesen.
- Die Aktienanleihe wird am 21.03.2022 zurückgezahlt
| KAUF: 6,30% SAP SE - ISIN: DE000DV0U4E4 | |||
|---|---|---|---|
| Kauf | Belastung | ||
| 28.01.2022 | 10.000 | 97,85% | 9.785,00 |
| 28.01.2022 | Stückzinsen | 579,95 | |
| 28.01.2022 | Kaufspesen | 5,90 | |
| Investment | 10.370,85 | ||
Sicherheits-Check: Gewinnschwelle und Rabattkurs
In dem folgenden Chart wird der Kurs der SAP SE Aktie den Sicherheitsleveln der Aktienanleihe gegenübergestellt. Es ist sehr gut erkennbar, das Gewinnschwelle (102,10 EUR) und Rabattkurs (103,00 EUR) unter dem Aktienkurs (108,58 EUR) liegen.
Hinweis: Solange die SAP SE Aktie über dem Rabattkurs notiert erreichen wir unsere volle Zielrendite.
Bitte beachten Sie folgende Regel vor dem Kauf einer Aktienanleihe:
Nur wenn die Gewinnschwelle und der Rabattkurs aus der Aktienanleihe niedriger als der Aktienkurs zum Kaufzeitpunkt sind, bietet die Aktienanleihe eine Sicherheit! Gegenüber dem Aktien-Direktinvestment erreichen Sie so einen Puffer, der Sie vor Kursverlusten der Aktie schützt.
Hinweis: Die Kurse im Chart starten am Emissionsdatum (26.02.2021) der Aktienanleihe.