Aus unserem Depot:
Merck hat zur Zeit eine leichte Kursschwäche (innerhalb der letzten 7 Tage ging es -5,2% nach unten), da eine klinische Studie zu einem Krebsmedikament mit der bifunktionalen Immuntherapie Bintrafusp Alfa abgebrochen wurde. Es wird als unwahrscheinlich eingeschätzt, innerhalb der Studie eine Wirksamkeit zu erreichen. Das haben wir für einen Aktienanleihen Kauf ausgenutzt: Ein 12,1% Coupon verbunden mit einer Zielrendite von 10,8%, oder 5% mehr Aktien in zwei Monaten.
KAUF in unserem Depot
Aktienanleihe: 12,10% Merck KGaA - ISIN: DE000HZ6NM75
Highlights
| Trüffel gefunden am 21.01.2021 und gekauft | ||
|---|---|---|
| Aktienanleihe | 12,10% Merck KGaA |  |
| ISIN | DE000HZ6NM75 | |
| Zielrendite | 10,8% p.a. | |
| Sicherheit zum Kaufzeitpunkt | 7,0% | |
| Sicherheit | ||
|---|---|---|
| Coupon | 12,10% p.a. | |
| Aktienrabatt | 5,0% | |
| mehr Aktien als bei einem Direktkauf | +3,7 Aktien | |
| Der vorher berechnete Ziel-Erfolg in 64 Tagen (Rückzahlung am 26.03.2021) | |
|---|---|
| Rendite in 64 Tagen | 1,9% |
| Rendite p.a. | 10,8% p.a. |
Der CHOICE-FINDER hat uns vor dem Kauf die Zielrendite, die Sicherheit und den Aktienrabatt berechnet. So macht Investieren Spass.
Ihr Nutzen: Der CHOICE-FINDER findet die Aktienanleihen mit Aktienrabatt, die durch mehr hinterlegte Aktien eine Sicherheit bieten.
| ABSICHERUNG DURCH UNTERLEGTE AKTIEN | |||
|---|---|---|---|
| investierter Betrag in die Aktienanleihen | 9.995,00 EUR | ||
| Anzahl hinterlegter Aktien | 74,1 | Wert der hinterlegten Aktien | 10.525,92 EUR |
| Absicherung durch Aktienrabatt (5,0%) entspricht | 530,92 EUR | ||
Konkret bei diesem Kauf:
- Den 10 Aktienanleihen zu einem Nennwert von 1.000 EUR sind insgesamt 74,1 Merck KGaA Aktien hinterlegt.
- Für die Investition von 9.995,00 EUR hätten wir am 21.01.2021 (Kaufdatum) nur 70,3 Merck KGaA Aktien kaufen können.
- Dadurch entsteht unser Aktiengewinn von +3,7 Stück und die zusätzliche Absicherung von 530,92 EUR.
Hinweis: Der Aktiengewinn (more stocks) greift natürlich nur, wenn die Merck KGaA Aktie am Bewertungstag / im Bewertungszeitraum unter der Barriere/dem Basispreis notiert. Wenn das nicht der Fall ist, erhalten wir unsere Zielrendite von 10,8% p.a. aus Szenario 1. Bruchteile von Aktien werden nicht geliefert sondern bar abgegolten.
Fazit: Das ist ein Win-Win Investment .
Fakten zum Kauf
- Unser Investment am 21.01.2021: 11.155,10 EUR inklusive der Stückzinsen/Marchzinsen und Kaufspesen.
- Die Aktienanleihe wird am 26.03.2021 zurückgezahlt
| KAUF: 12,10% Merck KGaA - ISIN: DE000HZ6NM75 | |||
|---|---|---|---|
| Kauf | Belastung | ||
| 21.01.2021 | 10.000 | 99,95% | 9.995,00 |
| 21.01.2021 | Stückzinsen | 1.154,20 | |
| 21.01.2021 | Kaufspesen | 5,90 | |
| Investment | 11.155,10 | ||
Sicherheits-Check: Gewinnschwelle und Rabattkurs
In dem folgenden Chart wird der Kurs der Merck KGaA Aktie den Sicherheitsleveln der Aktienanleihe gegenübergestellt. Es ist sehr gut erkennbar, das Gewinnschwelle (132,09 EUR) und Rabattkurs (134,93 EUR) unter dem Aktienkurs (142,10 EUR) liegen.
Hinweis: Solange die Merck KGaA Aktie über dem Rabattkurs notiert erreichen wir unsere volle Zielrendite.
Bitte beachten Sie folgende Regel vor dem Kauf einer Aktienanleihe:
Nur wenn die Gewinnschwelle und der Rabattkurs aus der Aktienanleihe niedriger als der Aktienkurs zum Kaufzeitpunkt sind, bietet die Aktienanleihe eine Sicherheit! Gegenüber dem Aktien-Direktinvestment erreichen Sie so einen Puffer, der Sie vor Kursverlusten der Aktie schützt.
Hinweis: Die Kurse im Chart starten am Emissionsdatum (07.02.2020) der Aktienanleihe.