Aus unserem Depot:
Die Aktienanleihe wird vor dem Dividendentermin fällig. Wenn die Barriere nicht hält bekommen wir ca. 4,6% mehr Aktien und streichen zusätzlich zum 8,75% Coupon noch eine ca. 5% hohe Dividendenrendite ein. Das ist wieder ein Anlage-Trüffel: Entweder 10,8% Rendite einstreichen, oder 4,6% mehr Aktien und die Chance auf zusätzlich ca. 5% Dividendenrendite.
KAUF in unserem Depot
Aktienanleihe: 8,75% Allianz SE - ISIN: DE000SB298Y8
Highlights
| Trüffel gefunden am 17.02.2021 und gekauft | ||
|---|---|---|
| Aktienanleihe | 8,75% Allianz SE |  |
| ISIN | DE000SB298Y8 | |
| Zielrendite | 10,8% p.a. | |
| Sicherheit zum Kaufzeitpunkt | 6,0% | |
| Sicherheit | ||
|---|---|---|
| Coupon | 8,75% p.a. | |
| Aktienrabatt | 4,6% | |
| mehr Aktien als bei einem Direktkauf | +2,4 Aktien | |
| Der vorher berechnete Ziel-Erfolg in 65 Tagen (Rückzahlung am 23.04.2021) | |
|---|---|
| Rendite in 65 Tagen | 1,9% |
| Rendite p.a. | 10,8% p.a. |
Der CHOICE-FINDER hat uns vor dem Kauf die Zielrendite, die Sicherheit und den Aktienrabatt berechnet. So macht Investieren Spass.
Ihr Nutzen: Der CHOICE-FINDER findet die Aktienanleihen mit Aktienrabatt, die durch mehr hinterlegte Aktien eine Sicherheit bieten.
| ABSICHERUNG DURCH UNTERLEGTE AKTIEN | |||
|---|---|---|---|
| investierter Betrag in die Aktienanleihen | 9.954,00 EUR | ||
| Anzahl hinterlegter Aktien | 52,9 | Wert der hinterlegten Aktien | 10.433,42 EUR |
| Absicherung durch Aktienrabatt (4,6%) entspricht | 479,42 EUR | ||
Konkret bei diesem Kauf:
- Den 10 Aktienanleihen zu einem Nennwert von 1.000 EUR sind insgesamt 52,9 Allianz SE Aktien hinterlegt.
- Für die Investition von 9.954,00 EUR hätten wir am 17.02.2021 (Kaufdatum) nur 50,5 Allianz SE Aktien kaufen können.
- Dadurch entsteht unser Aktiengewinn von +2,4 Stück und die zusätzliche Absicherung von 479,42 EUR.
Hinweis: Der Aktiengewinn (more stocks) greift natürlich nur, wenn die Allianz SE Aktie am Bewertungstag / im Bewertungszeitraum unter der Barriere/dem Basispreis notiert. Wenn das nicht der Fall ist, erhalten wir unsere Zielrendite von 10,8% p.a. aus Szenario 1. Bruchteile von Aktien werden nicht geliefert sondern bar abgegolten.
Fazit: Das ist ein Win-Win Investment .
Fakten zum Kauf
- Unser Investment am 17.02.2021: 10.452,63 EUR inklusive der Stückzinsen/Marchzinsen und Kaufspesen.
- Die Aktienanleihe wird am 23.04.2021 zurückgezahlt
| KAUF: 8,75% Allianz SE - ISIN: DE000SB298Y8 | |||
|---|---|---|---|
| Kauf | Belastung | ||
| 17.02.2021 | 10.000 | 99,54% | 9.954,00 |
| 17.02.2021 | Stückzinsen | 498,63 | |
| 17.02.2021 | Kaufspesen | 0,00 | |
| Investment | 10.452,63 | ||
Sicherheits-Check: Gewinnschwelle und Rabattkurs
In dem folgenden Chart wird der Kurs der Allianz SE Aktie den Sicherheitsleveln der Aktienanleihe gegenübergestellt. Es ist sehr gut erkennbar, das Gewinnschwelle (185,33 EUR) und Rabattkurs (188,02 EUR) unter dem Aktienkurs (197,08 EUR) liegen.
Hinweis: Solange die Allianz SE Aktie über dem Rabattkurs notiert erreichen wir unsere volle Zielrendite.
Bitte beachten Sie folgende Regel vor dem Kauf einer Aktienanleihe:
Nur wenn die Gewinnschwelle und der Rabattkurs aus der Aktienanleihe niedriger als der Aktienkurs zum Kaufzeitpunkt sind, bietet die Aktienanleihe eine Sicherheit! Gegenüber dem Aktien-Direktinvestment erreichen Sie so einen Puffer, der Sie vor Kursverlusten der Aktie schützt.
Hinweis: Die Kurse im Chart starten am Emissionsdatum (22.07.2020) der Aktienanleihe.