Aus unserem Depot: Kauf am 30.9.2020.
Highlights:
- Zielrendite: 10,1% p.a.
- Sicherheit: 9,7%
- Aktienrabatt: 9,4%
- Restlaufzeit: 72 Tage
Wir haben den CHOICE-FINDER am 30.9.2020 folgendermaßen eingestellt (siehe auch Abbildung):
- Sicherheit: mindestens 5%. Unsere Gewinnschwelle sollte also mindestens 5% unterhalb des aktuellen Kurses des DAX 30 liegen.
- Zielrendite: mindestens 10% p.a. und mindestens 1% in der Laufzeit
- Restlaufzeit: maximal 150 Tage
Der CHOICE-FINDER hat dann folgende Aktienanleihe gefunden:
Uns haben die sehr guten Fälligkeits-Szenarien der Aktienanleihe zum Bewertungstag am 19.12.2020 (siehe Abbildung) überzeugt.
- Kurs des DAX 30 zum Kaufzeitpunkt der Aktienanleihe am 30.9.2020: 12.812,22 Pkt.
- Barriere: 11.800,00 Pkt.
- Gewinnschwelle: 11.565,57 Pkt.. D.h., wir sind 9,7% gegen Kursverluste des DAX 30 abgesichert.
- Rabattkurs: 11.612,15 Pkt.. D.h., wir erreichen die volle Zielrendite bis zu einem Kurs des DAX 30 von 11.612,15 Pkt..
Der Vorteil vom CHOICE-FINDER: Er findet die Aktienanleihen, die durch mehr hinterlegte Aktien zusätzlich abgesichert sind
Bei diesem Kauf konkret:
- Bei den 10 Aktienanleihen zu einem Nennwert von 1.000 EUR sind insgesamt 0,85 DAX 30 hinterlegt.
- Für die Investition von 9.835,00 EUR (10.000 x 98,35%) hätten wir heute nur 0,77 DAX 30 kaufen können (9.835,00 EUR [Investment] / 12.812,22 EUR [Aktienkurs] = 0,77).
- Dadurch entsteht unser Aktiengewinn von 0,08 Stück und eine zusätzliche Absicherung zum Kaufzeitpunkt von 0,08 x 12.812,22 EUR = 1.016,41 EUR
Hinweis: Der Aktiengewinn (more stocks) greift natürlich nur, wenn der DAX 30 am Bewertungstag unter der Barriere von 11.800,00 Pkt. notiert. Wenn das nicht der Fall ist, erhalten wir unsere Zielrendite von 10,1% p.a. aus Szenario 1.
Das ist ein Win-Win Investment .
Die Fakten zu unserem Kauf
- Kaufkurs: 98,35%
- Stück-(March)Zinsen: 183,56 EUR
- Kauf-Spesen: 3,90 EUR
