Aus unserem Depot: Ein realer Kauf am 24.9.2020.
Wir haben den CHOICE-FINDER am 24.9.2020 folgendermaßen eingestellt (siehe auch Abbildung):
- Sicherheit: mindestens 5%. Unsere Gewinnschwelle sollte also mindestens 5% unterhalb des aktuellen Kurses der Telekom Aktie liegen.
- Zielrendite: mindestens 10% p.a. und mindestens 1% in der Laufzeit
- Restlaufzeit: maximal 150 Tage
Der CHOICE-FINDER hat dann folgende Aktienanleihe gefunden:
4,50% Deutsche Telekom (ISIN: DE000VE6PLL7)
Highlights:
- Zielrendite: 13,1% p.a.
- Sicherheit: 6,6%
- Aktienrabatt: 5,4%
- Restlaufzeit: 95 Tage.
Uns haben die sehr guten Fälligkeits-Szenarien der Aktienanleihe zum Bewertungstag am 19.12.2020 (siehe Abbildung) überzeugt.
- Kurs der Telekom Aktie zum Kaufzeitpunkt der Aktienanleihe am 24.9.2020: 14,47 €.
- Barriere: 14,00 €
- Gewinnschwelle: 13,51 €. D.h., wir sind 6,6% gegen Kursverluste der Telekom Aktie abgesichert.
- Rabattkurs: 13,68 €. D.h., wir erreichen die volle Zielrendite bis zu einem Kurs der Telekom Aktie von 13,68 €.
Der Vorteil vom CHOICE-FINDER: Er findet die Aktienanleihen, die durch mehr hinterlegte Aktien zusätzlich abgesichert sind
Bei diesem Kauf konkret:
- Bei den 10 Aktienanleihen zu einem Nennwert von 1.000 EUR sind insgesamt 714,3 Telekom-Aktien hinterlegt.
- Für die Investition von 9.770,00 EUR (10.000 x 97,70%) hätten wir heute nur 675,2 Telekom-Aktien kaufen können (9.770,00 EUR [Investment] / 14,47 EUR [Aktienkurs] = 675,2).
- Dadurch entsteht unser Aktiengewinn von 39,1 Stück und eine zusätzliche Absicherung zum Kaufzeitpunkt von 39,1 x 14,47 EUR = 565,78 EUR
Hinweis: Der Aktiengewinn (more stocks) greift natürlich nur, wenn die Telekom-Aktie am Bewertungstag unter der Barriere von 14,00 EUR notiert. Wenn das nicht der Fall ist, erhalten wir unsere Zielrendite von 13,1% p.a. aus Szenario 1.
Das ist ein Win-Win Investment .
Die Fakten zu unserem Kauf
- Kaufkurs: 97,70%
- Stück-(March)Zinsen: 287,26 EUR
- Kauf-Spesen: 3,90 EUR
